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Pour trader des devises, les investisseurs utilisent des contrats à terme sur devises, aussi appelés « futures ». Il s’agit de contrats négociables qui permettent de garantir le prix d’échange d’une devise contre une autre dans le futur. Ces contrats sont soumis à un certain nombre de facteurs qui peuvent être déterminants pour un investissement réussi.
Pour évoluer dans le monde du trading forex, il est important d’anticiper ces différents facteurs macroéconomiques.
Trading forex : 5 facteurs déterminants pour les investisseurs
Les cinq facteurs ci-dessous peuvent servir à négocier un contrat forex. Combinés à d’autres éléments clés comme la stabilité économique d’un pays, son PIB, le taux de change, et bien d’autres permettent une analyse approfondie d’une devise avant la négociation d’un contrat forex.
L’inflation d’un pays
En devises, l’inflation a un impact sur la différence de pouvoir d’achat d’un pays à l’autre (ce que l’on appelle l’écart d’inflation). Concrètement, plus un pays possède un niveau d’inflation faible, plus le pouvoir d’achat est susceptible d’être élevé. Un pouvoir d’achat élevé est bénéfique pour la devise. Au contraire, un taux d’inflation élevé implique une dépréciation potentielle par rapport à l’autre devise.
Les taux d’intérêt
Les pays avec des taux d’intérêt plus élevés attirent généralement plus d’investisseurs ; leur monnaie s’apprécie donc en relation à des investissements effectués en devise étrangère. À l’inverse, si les taux d’intérêt sont bas, les investisseurs sont susceptibles d’aller investir dans des pays qui offrent des taux d’intérêt plus élevés avec pour effet une dépréciation de la monnaie.
La dette publique
Un pays surendetté peut voir sa monnaie chuter, tout simplement pour des raisons de crédibilité. Un pays avec trop de dettes a mauvaise réputation sur les marchés de devise, ce qui le pousse dans un cercle vicieux où la valeur de la monnaie est dépréciée. En revanche, si l’opinion estime que le pays est en mesure de rembourser sa dette, une monnaie peut se maintenir, voire s’apprécier.
Le contexte économique (récession)
Les investisseurs le savent, un pays en récession devient immédiatement moins attractif d’un point de vue économique. Les investisseurs sont moins enclins à épargner ou investir dans un pays en déclin. Nombreux sont ceux qui se tournent alors vers les devises étrangères, ce qui a pour effet de faire chuter la valeur de la devise du pays en question. En contrepartie, si la récession déclenche une déflation (c’est-à-dire une baisse des prix), elle est susceptible d’augmenter la demande, et donc la valeur de la monnaie.
La spéculation sur les marchés boursiers
Le trading forex est lui aussi soumis à la spéculation. Si les investisseurs s’attendent à une hausse de la valeur d’une devise, ils chercheront à augmenter leur profit en achetant davantage de cette devise par rapport à d’autres devises. Sur les marchés des devises, la spéculation vient généralement des banques centrales et des investisseurs institutionnels et s’effectue sur le long terme. Mais les investisseurs particuliers peuvent en bénéficier par le biais de produits dérivés.
Investir dans les devises en 2022
La majorité du trading forex est effectué par des investisseurs institutionnels qui cherchent à se couvrir d’éventuelles fluctuations de la valeur des devises. En plus d’autres produits d’investissement sûrs, les investisseurs particuliers peuvent également profiter des mouvements du marché.
Pour réussir son trading forex, voici quelques conseils à suivre :
- Si le marché est en hausse, acheter les devises à la baisse. Dans un marché en baisse, vendre les rebonds.
- Il est aussi recommandé de stopper rapidement les pertes. Pour cela, un outil est généralement à disposition des investisseurs : le « stop loss ». Il peut être utilisé pour protéger les bénéfices et minimiser les pertes.
- Enfin, en matière de forex, la tendance est toujours bonne à suivre.
Le trading de devises est un outil populaire auprès des investisseurs particuliers et institutionnels. Pour les investisseurs particuliers, il est possible de négocier sur les produits dérivés des marchés de devises sans avoir besoin de faire un gros investissement.
De nombreux facteurs sont susceptibles d’influer sur les devises comme l’inflation, la spéculation ou la dette d’un pays. Pour réussir un investissement forex, il est important d’étudier la situation macroéconomique d’un pays, de préparer une stratégie simple et de s’y tenir, même si le marché fluctue rapidement.
